Woran erkennst Du einen guten Finanzberater?

Chen Coaching erklärt

Inhaltsverzeichnis:

• Rezensionen
• Serviceversprechen
• Expertise
• Glaubwürdigkeit
• Ungebundene vs. Gebundener Beratung
• Erreichbarkeit

Rezensionen

Welche Rezensionen hat sich Dein Finanzberater angesammelt. Viele Google Bewertungen hat er? Gibt es Kundeninterviews mit seinen Kunden, wo seine Kunden auch bereit sind öffentlich ihre Meinung zu teilen? Hat Dein Finanzberater vielleicht noch andere Plattformen (LinkedIn, YouTube etc.) wo er noch weitere Bewertungen vorzuweisen hat.

Kurzum: Gibt es öffentlich einsehbare Rezensionen, die Dir einen Einblick auf die Persönlichkeit und die Beratung Deines Beraters geben?

Serviceversprechen

„Unser Serviceversprechen ist es für Sie rund um die Uhr da zu sein. Haben Sie ein Anliegen, dann werden wir alles stehen und liegen lassen, um Ihr Problem schnellstmöglich zu  behandeln.“ Hast Du sowas schon mal gehört?

Aber was steckt wirklich hinter diesem Serviceversprechen?

90% unserer Kunden klagen über einen schlechten Service Ihrer vorherigen Berater. Es gab viele Versprechen und nur wenig bis gar nichts wurde eingehalten.

Streng nach dem Motto: Reinkommen, umhauen abhauen.

Teste den Service Deines Beraters und prüfe, ob das Serviceversprechen eingehalten wird.

Hier ein echtes Beispiel von einer unserer Kundinnen: https://www.youtube.com/watch?v=PFzdBIzgOhA&t=752s

Kompetenz

Wann ist ein Finanzberater kompetent? Für mich ist ein Finanzberater kompetent, wenn er in der Lage ist komplexe Sachen zu verknüpfen und diese einfach wieder zugeben.

Dazu muss er für mich nicht alles auswendig wissen können. Er sollte nur wissen, wo er alles nachlesen kann und in der Lage sein, Deine unbeantwortete Frage schnell nachreichen zu können.

Dazu gehört für mich auch Ehrlichkeit. Nichts zollt von mehr Transparenz und Ehrlichkeit, wenn Dir Dein Finanzberater ehrlich und offen sagt: „Das weiß ich aktuell nicht zu 100%, aber in einer Stunde kann ich es Dir auf den Punkt genau beantworten.“

Nichts ist schlimmer als eine falsche oder ungenaue Behauptung! Vor allem im Bereich Finanzen.

Auch das kannst Du super testen. Stelle dazu ein paar Detailfragen und gucke, wie Dein Berater darauf reagiert.

Glaubwürdigkeit

Mit diesen Fragen kannst Du die Glaubwürdigkeit Deines Finanzberaters testen:

• Nutzt Dein Berater die gleichen Produkte, die er Dir empfiehlt?
• Hält er sich an die Grundsätze, die er Dir vermittelt?
• Hält er sich an seine genannten Werte?
• Nutzt er die gleichen Tool, die er Dir vorschlägt?

Mit diesen Fragen kannst Du relativ schnell herausfinden, ob Dein Berater hinter seinen Produkten steht, da er sie wirklich für gut befindet oder ob er nur das schnelle Geschäft sucht.

Ungebundene vs. Gebundener Beratung

Stelle Dir auch hier ganz simple Fragen:

• Hat mein Finanzberater eine große Auswahl an Gesellschaften?
  ODER
• Ist mein Berater bei einer bis zwei Gesellschaften gebunden?

Warum ist das so wichtig?

Wenn Dein Finanzberater gebunden berät, steht er vor einen klaren Interessenkonflikt, ob er es will oder nicht. Hierzu gebe ich Dir ein Beispiel:

Dein Berater ist an die Max Mustermann Gesellschaft gebunden.

Glaubst Du, dass diese Gesellschaft in ALLEN Produkt-Bereichen die Besten sind? Wahrscheinlich nicht, denn sonst wären sie ja er einzige Anbieter.

Das weiß auch der Berater. Jetzt die Frage an Dich: Würde Dich dieser Finanzberater an eine andere Gesellschaft empfehlen, da er weiß, dass es dort im Bereich Altersvorsorge bessere Produkte gibt? Ich glaube wir sind uns einig, dass das nicht passieren wird.

Also hat Dein Berater folgenden Interessenskonflikt:

• Auf der einen Seite möchte er Dich bestmöglich betreuen
  Aber
• Auf der anderen Seite lebt er auch nicht von Luft und Liebe und würde leer ausgehen, wenn Du zu einem anderen Finanzberater gehst

Jetzt kannst Du natürlich viele Gesellschaften vergleichen und Dir dann selber das beste raussuchen. Vollkommen legitim und machbar.

Eins ist aber klar: Mehrere Ansprechpartner bedeuten mehr Stress im Leistungsfall und mehr Hin und Her.

Jeder unserer Kunden bestätigt uns, dass es für Sie wahrer Luxus ist, dass Sie uns nur eine WhatsApp schicken oder uns anrufen und danach ihr Problem gelöst ist. Egal um welches Produkt es geht.

Daher unsere Empfehlung: Hol Dir einen ungebundenen Berater, damit Du dem Interessenskonflikt aus dem Weg gehst und alles bei einer Person abwickeln kannst.

Erreichbarkeit

Was meine ich mit dem Punkt Erreichbarkeit?

• Wie leicht ist es für Dich Deinen Finanzberater zu kontaktieren?
• Kannst Du Deinen Berater direkt kontaktieren oder hast Du nur eine Hotline und Mail?
• Wie schnell bekommst Du eine Rückmeldung?
• Gibt es auch die Möglichkeit am Wochenende Deinen Berater zu erreichen?
• Wie schnell bekommst Du einen Termin?

Es gibt sicher noch tausend andere Fragen zu dem Thema Erreichbarkeit! Eins steht aber fest. Wenn es um einen Leistungsfall bei einer Versicherung geht, dann sollte Dein Finanzberater schnell erreichen zu sein, denn es gibt vieles zu beachten, wenn ein Schadensfall eingetreten ist!

Das ist auch einer der Gründe warum viele Kunden zu uns gewechselt sind, denn sie haben unsere Privatnummern, können uns jederzeit über WhatsApp kontaktieren und haben einen Link zu unserem Kalender, wo sie sich jederzeit einen Termin buchen können. Und das 7 Tage die Woche von morgens bis abends.

Wenn Du offen bist Deinen Berater zu testen und Dir mal eine andere Dienstleistung angucken möchtest, dann vereinbare doch gerne ein unverbindliches Kennlerngespräch mit mir.

Ich freue mich Dich kennenzulernen und Dir den größtmöglichen Mehrwert bieten zu dürfen.

Dein Finanzcoach Marc